Sumsub Платформа перевірки особи

Що таке Sumsub і навіщо вона потрібна?

Sumsub — це комплексна платформа для перевірки особи та дотримання вимог комплаєнсу, яка допомагає компаніям безпечно ідентифікувати користувачів, запобігати шахрайству та відповідати міжнародним стандартам KYC (Know Your Customer — «знай свого клієнта») і AML (Anti-Money Laundering — «протидія відмиванню коштів»). Заснована у 2015 році, вона поєднує в одному рішенні перевірку особи (KYC), перевірку компаній (KYB), моніторинг транзакцій і оцінку ризиків.
Платформа охоплює понад 220 країн і територій, підтримує понад 14 000 типів документів. Нею користуються фінтех-компанії, криптоплатформи, сервіси мобільності, ігрові компанії та маркетплейси. Sumsub легко інтегрується через API, SDK або вебпосилання, а її модульна структура дозволяє створювати гнучкі сценарії перевірки без складного програмування.

---

Які основні функції Sumsub?

• Перевірка особи (KYC)
  Автоматизована ідентифікація користувачів за допомогою документів, розпізнавання обличчя та перевірки «живості». Алгоритми штучного інтелекту виявляють підробки та маніпуляції зображеннями.

• Перевірка компаній (KYB)
  Аналіз корпоративних документів, реєстраційних даних і структури власності для виявлення кінцевих бенефіціарів (UBO) і забезпечення прозорості.

• Моніторинг AML і транзакцій
  Постійна перевірка користувачів за санкційними списками, базами негативних згадок та виявлення підозрілих операцій у реальному часі.

• Відео-KYC і перевірка NFC
  Для країн, де потрібна жива відеоперевірка, Sumsub пропонує відеоідентифікацію. Також підтримується NFC-зчитування біометричних паспортів і ID-карток для підвищення точності.

• Багаторазова ідентичність
  Після успішної перевірки користувач може повторно використовувати свої дані на інших платформах, інтегрованих із Sumsub.

• Налаштовувані сценарії перевірки
  Через зручну панель можна задавати правила перевірки залежно від країни, типу користувача чи рівня ризику без написання коду.

• Глобальна локалізація та підтримка мов
  Інтерфейс доступний більш ніж 50 мовами. Sumsub відповідає вимогам GDPR, CCPA та інших законів про захист даних.

---

Де використовується Sumsub?

• Фінтех і банки
  Банки та нео-банки застосовують Sumsub для віддаленої перевірки клієнтів, моніторингу транзакцій і дотримання AML-вимог.

• Криптобіржі та гаманці
  Платформа підходить для криптосервісів і DeFi-проєктів — допомагає запобігати мультиакаунтам, прискорює onboarding і забезпечує відповідність вимогам FATF.

• Маркетплейси та сервіси спільного користування
  Платформи оренди, доставки чи фрілансу використовують Sumsub для перевірки користувачів і зменшення шахрайства.

• Ігрова індустрія та iGaming
  Оператори онлайн-ігор застосовують Sumsub для перевірки віку й особи гравців, дотримуючись локальних норм і зменшуючи відсоток відмов.

• Транспорт і мобільність
  Сервіси каршерінгу та мікромобільності перевіряють водіїв і пасажирів перед наданням доступу до транспортних засобів.

---

Які переваги дає використання Sumsub?

• Швидке підключення користувачів — перевірка з використанням AI займає лише кілька секунд, підвищуючи конверсію.

• Масштабованість по всьому світу — одна платформа охоплює всі юрисдикції та типи документів.

• Захист від шахрайства — передові алгоритми запобігають крадіжці особистих даних і створенню фейкових акаунтів.

• Відповідність регуляторним вимогам — постійний AML-моніторинг і повна історія перевірок.

• Зниження витрат — об’єднання KYC, KYB і AML в єдину систему скорочує операційні витрати.

• Високий відсоток проходження перевірки — оптимізовані алгоритми зменшують кількість помилкових відмов.

• Повторне використання ідентичності — користувачі не проходять перевірку щоразу заново.

---

Як виглядає процес для користувача?

Користувач просто завантажує документ, робить селфі або коротке відео — процес зазвичай триває менше хвилини. Платформа одразу надає зворотний зв’язок у разі помилки.
Для бізнесу передбачено зручну панель керування, де відображаються результати перевірок, рівні ризику й історія аудитів. Компанії можуть динамічно змінювати правила, наприклад, вимагати підтвердження адреси або додавати ручну перевірку для окремих регіонів.
Інтеграція здійснюється через API, мобільний SDK або low-code віджети, які легко впроваджуються на сайті чи в застосунку.

Усі персональні дані шифруються та обробляються відповідно до міжнародних стандартів конфіденційності, включаючи GDPR, із можливістю вибору місця зберігання та автоматичного видалення.

---

Чому варто обрати Sumsub серед конкурентів?

Sumsub поєднує перевірку особи, перевірку бізнесу та AML-моніторинг у єдиній платформі. Широке охоплення документів, ефективний захист від шахрайства та гнучкі сценарії роблять її оптимальним рішенням для компаній із міжнародною діяльністю.

Для секторів із високими регуляторними вимогами — фінансових, крипто чи онлайн-платформ — Sumsub пропонує надійний баланс між безпекою та зручністю.

Підсумовуючи, Sumsub — це потужна, масштабована й інтуїтивна платформа для ідентифікації та комплаєнсу, що дозволяє компаніям розвиватися глобально, мінімізуючи ризики та підвищуючи довіру користувачів.

Почати безкоштовно